حوزه تحلیل‌های مالی
تحلیل‌های این حوزه به شما کمک می‌کند تا درک بهتری نسبت به عملکرد مالی و مدیریت موثری روی هزینه‌ها، درآمدها و سودآوری داشته باشید و عوامل محرک در تغییر آنها را شناسایی کنید. با بررسی دقیق‌تر ترکیب سرمایه در گردش و کارآیی حساب‌های دریافتنی و پرداختنی، می‌توانید نقدینگی و سرمایه در گردش را بهینه کنید.
تحلیل بودجه و عملکرد
- با گزارشات به موقع و تحلیل وضعیت تحقق بودجه، انحرافات عملکردی و ریسک تحقق بودجه را به حداقل برسانید.
- تاثیر شاخص‌های عملیاتی سازمان روی تحقق اهداف مالی را بررسی کنید.
- خطوط کسب‌وکار سازمان را نسبت به اهداف ارزیابی کنید.
- عملکرد قوی یا ضعیف بخش‌های مختلف سازمان را شناسایی و تحلیل کنید.
- با بررسی و تحلیل عملکرد و بودجه گذشته، مبانی بودجه دوره آتی را به طور موثری تنظیم کنید.
تحلیل سودآوری
- روند درآمدها و هزینه‌ها را با توجه به سرفصل‌های مدیریتی تحلیل کنید.
- ترکیب هزینه‌های سازمان (عملیاتی، غیرعملیاتی، دستمزد، مالی و عمومی) و تغییرات آنها نسبت به دوره‌های گذشته را بررسی کنید.
- سود عملیاتی (EBITDA)، سود خالص و ناخالص و حاشیه سود سازمان را با توجه به عوامل مختلف و نسبت به گذشته بررسی و تحلیل کنید.
تحلیل نقدینگی
- برای تصمیم‌گیری مالی، اطلاعات در لحظه از موجودی نقد در حساب‌های مختلف داشته باشید.
- با تحلیل منابع و مصارف و گردش وجوه نقد، تحلیل مناسبی از عملکرد نقدینگی و عوامل موثر بر آن داشته باشید.
- با تحلیل چرخه تبدیل نقد (CCC)، رسوب نقدینگی در بخش‌های مختلف عملیات سازمان (تامین، تولید، انبارش، فروش) را ردیابی کرده و با شناسایی گلوگاه‌ها، سرمایه در گردش و دوره برگشت نقدینگی به سازمان را بهبود دهید.
- با تحلیل جریان نقدینگی آتی، تصمیمات موثری در خصوص پرداخت‌ها یا تامین مالی سازمان بگیرید.
تحلیل حساب‌ها و اسناد دریافتنی
- نقدینگی و وصول مطالبات را بهبود دهید: روند درآمدها در طول زمان و توزیع آن برحسب محصول، مشتری و عوامل دیگر را تحلیل کنید
- دوره وصول مطالبات (DSO) را بهبود دهید: عدم کارایی فرآیند وصول مطالبات را با بررسی اسناد سررسید شده، اسناد معوقه، تاخیر در تسویه و وصول و مشتریان بدحساب شناسایی کنید. با دید یکپارچه نسبت به تعدیل‌ها، مطالبات مشکوک الوصول و اقلام راکد، وصولی‌های آنالیز نشده، فرآیند مغایرت‌گیری و وصول را تسریع کنید.
- با تحلیل تجزیه سنی حساب‌های دریافتنی، گردش مالی خود را بهبود دهید.
- با آگاهی از وضعیت چک‌های دریافتنی، جریان وصول و سررسید اسناد دریافتنی را مدیریت کنید.
تحلیل حساب‌ها و اسناد پرداختنی
- شفافیت حساب‌های پرداختنی و عملکرد پرداخت‌ها را بهبود دهید.
- حساب‌های پرداختنی سررسید شده، معوقه و جرایم پرداخت شده را با دید جامع ردیابی کنید و پرداخت‌های ضروری را تعیین کنید.
- دوره پرداخت بدهی (DPO) را بهبود دهید
- با تجزیه سنی حساب‌های پرداختنی، تعهدات سازمان را مدیریت کنید.
تحلیل تسهیلات
- مدیریت موثری بر تسهیلات سازمان از زمان دریافت تا تسویه داشته باشید.
- هزینه‌های مالی تسهیلات (بهره، جریمه و …) را مدیریت کنید.
- با ردیابی اقساط آتی، اطلاعات مناسبی برای تامین نقدینگی و مدیریت آن داشته باشید.
تحلیل نسبت های مالی
- تصویر واضح و جامعی از سلامت مالی سازمان کسب کنید.
- داده‌های خام مالی را به اطلاعات قابل فهم برای سهامداران تبدیل کنید.
- عملکرد کسب‌وکار را نسبت به دوره‌های گذشته، اهداف تعیین شده و شرکت‌های مشابه صنعت بررسی کنید.
- عملکرد سازمان را از ابعاد قدرت پرداخت دیون، کارآیی عملیاتی، سودآوری، ریسک و رشد تحلیل و بررسی کنید.